На днях Агентство по страхованию вкладов объявило о недостаче 973,486 млн. рублей по итогам инвентаризации имущества банка «Огни Москвы», признанного банкротом в июне прошлого года.
Именно такую сумму составляет общий размер средств двух тысяч вкладчиков, депозиты которых были закрыты банком в одностороннем порядке еще до его банкротства. Сейчас в деле о банке «Огни Москвы» и пропавшем в нём миллиарде появились новые подробности, касающиеся финансовых интересов семьи близкого к Юрию Лужкову экс-сенатора Юрия Росляка и его дочери Марии Росляк.
Ещё 16 мая 2014 года приказом Банка России № ОД-1046 у ООО КБ «Огни Москвы» была отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности и начата процедура его банкротства. Причиной этого решения стала рискованная кредитно-финансовая политика банка, выраженная в «размещении средств в низкокачественные активы». Как и многие другие банки, подвергшиеся «зачистке» в рамках декриминализации финансового сектора, КБ «Огни Москвы» недолго оставался под лупой пристального внимания общественности. После того, как вкладчикам на сайте госкорпорации АСВ объявили о том, что конкурс по выплате им страхового возмещения выиграли Сбербанк России и банк «Уралсиб», публичная часть истории закончилась и дальнейшие разбирательства ушли «под ковёр». То есть, преступление выявили, но наказания лиц, ответственных за недобросовестную работу со средствами простых граждан, не последовало.
Начнём с того, что часть вкладчиков КБ «Огни Москвы» составляли наиболее осторожные граждане, уверенные в страховке государством вкладов размером до 700 тыс. рублей. Однако, они не подозревали, что система страхования вкладов – этот один из немногих идеально работающих элементов российской государственной машины может быть дискредитирован непосредственно банком. Оказалось, что у 2 тыс. вкладчиков КБ «Огни Москвы» вклады давно закрыты, а деньги ушли в неизвестном направлении, не попав в реестр АСВ – а, значит, не могут претендовать на страховое возмещение. После банкротства банка инициативная группа вкладчиков подготовила обращение в Банк России с просьбой к регулятору в срочном порядке разобраться с этим эксцессом, а также направила заявление в УВД по ЦАО г. Москвы с требованием возбудить уголовное дело в связи с хищением их денежных средств.
Однако 30 июля 2014 года заместитель начальника полиции УВД по ЦАО г. Москвы Дмитрий Косоруков вынес постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по факту мошеннических действий в ООО КБ «Огни Москвы». В возбуждении дела было отказано по итогам опроса президента-председателя совета директоров ООО КБ «Огни Москвы» Марии Росляк, которая, по материалам отказа «пояснить ничего не может в связи с тем, что в ее должностные обязанности операционная деятельность банка не входила». Также был опрошен её преёмник Денис Морозов, который объяснил ситуацию с закрытием расчетных счетов граждан и снятии с них денежных средств «возможным программным сбоем». Остальные члены правления — Вадим Халангот, Александр Башмаков, Инна Генина, Алла Вельмакина и Рафаил Баширов «в назначенное время в ОЭБиПК УВД по ЦАО Москвы не явились без пояснения причин».
Пока продолжалось следствие, АСВ выплатило компенсации большинству частных вкладчиков, восстановив отсутствовавшие данные о них в автоматизированной банковской системе. Страховые выплаты получили около 1800 человек — и дело, казалось бы, можно было спускать на тормозах: ведьименно частные вкладчики представляли собой наиболее «громкую» часть общественности в деле «Огней Москвы».
Однако юридическим лицам, со счетов которых и исчез пропавший миллиард, потери до сих пор никто не компенсировал. По мнению неофициальных источников оказывается, что ниточки к «рычагам воздействия» на то, чтобы дело кануло в анналы истории, тянутся к семье Росляк через принадлежащие ей компании. И чтобы дело о крупном мошенничестве на миллиард рублей, было спущено на тормозах из-за отсутствия внятных указаний «сверху».
Между тем, в ноябре 2014 г. к заявлениям вкладчиков добавились два заявления АСВ в Следственный департамент МВД по фактам злоупотреблений полномочиями, выразившимся в неправомерном удовлетворении требований отдельных кредиторов «Огней Москвы». По этим заявлениям в УВД по ЦАО г. Москвы были заведены новые уголовные дела.
Дело в том, что в процессе инвентаризации имущества банка, которая закончилась 20 января 2015 года, были выявлены другие нарушения. Выяснилось, что из общей недостачи в размере 973,5 млн. рублей, более 700 млн. рублей приходится на документально не подтвержденные средства, предоставленные в виде займов физическим и юридическим лицам. Из данных АСВ следует, что всего, на начало конкурсного производства, по данным бухгалтерского учета, банк предоставил кредитов на сумму свыше 17,9 млрд. рублей. Документально из них подтверждены 17,2 млрд. рублей. Среди наиболее крупных заемщиков банка – компании ООО «Викант», ООО «АльянсСтройГрупп», ООО «ПродМаркет», ООО «ЭраСервис», ООО «Кронос», ООО «Альянс Профи», ООО «Старлайн», ООО «Фларус трейд», ООО «Солюшн», ООО «Реал», ООО «СтокГрупп», ООО «Сигма», ООО «ВижнГрупп», ООО «Гелада», ООО «ПрофКомплект», ООО «Монолит», ООО «Брайт», ООО «Тантал», ООО «Эмпир», ООО «Аспира», ООО «ТоргСнабПроект», ООО «ПродМаркет», ООО «Торекс», ООО «Эльба», ООО «Эготайм», ООО «БестНедвижимость», ООО «Мейджик», ООО «Контур» и другие.
Заметим, что по датам выдача большинства займов, по данным АСВ, приходится на конец 2013-начало 2014 года. То есть, совпадает с моментом получения банком от регулятора сначала предписаний об увеличении резервов под активы и пассивы, а затем наложения ограничения на прием вкладов от физических лиц. По нашему мнению, многие из заемщиков могут быть связаны с бывшими учредителями и руководителями банка и, судя по движению средств, некоторые из них «могут быть аффилированы с Марией Росляк и связанными с ней лицами».
На сегодняшний день расследования, возбуждённых УВД по ЦАО г. Москвы уголовных дел, приостановлены, в связи с запросом материалов Следственным департаментом МВД около месяца назад, и который, на данный момент, судя по всему, продолжает ожидать указаний «сверху». Однако, когда эти указания всё-таки поступят, то уровень связей бывшего сенатора, а ныне Аудитора Счетной палаты РФ Юрия Росляка может уже не сработать.
Петр КОВАЛЕВСКИЙ.
